各位財務(wù)人員：

隨著互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的飛速發(fā)展，電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪呈多發(fā)高發(fā)態(tài)勢。企業(yè)財務(wù)人員成為詐騙分子實施精準(zhǔn)詐騙的目標(biāo)群體。這類詐騙極易造成重大損失。請認(rèn)真閱讀此信，增強識騙防騙能力，切實保護財產(chǎn)安全。

一、常見作案手段

1、騙子事先通過互聯(lián)網(wǎng)及黑客技術(shù)加入企業(yè)QQ群，在群里偷看聊天記錄，包括公司的進(jìn)出賬情況、公司負(fù)責(zé)人與財務(wù)人員交流的語氣、方式等等。待時機成熟，詐騙分子會注冊一個新的QQ號，用相同的頭像、昵稱、個性簽名等“畫皮”成該公司負(fù)責(zé)人并新建一個臨時工作群，拉財務(wù)人員入群，這個群里除了財務(wù)人員以外，其他人都是騙子。

2、騙子在群里模仿公司負(fù)責(zé)人的口吻聊天對話，討論公司業(yè)務(wù)進(jìn)展，營造氛圍、騙取財務(wù)人員信任。聊天時，騙子會要求財務(wù)人員向其匯報公司財務(wù)情況或在群中模擬商議與“合作公司”簽訂合同等場景，為下一步設(shè)定合理轉(zhuǎn)賬理由做準(zhǔn)備。

3、騙子先是聲稱合同保證金已經(jīng)匯入自己的私人賬戶，再提供一個“合同公司”的聯(lián)系電話，要求財務(wù)人員聯(lián)系“合作公司”簽訂合同。而這個合作公司”是由騙子假扮的。

4、“合作公司”會以“雙方的合同內(nèi)容有問題”“需要退回保證金（定金、合同貨款）”等理由要求退款。騙子于是以退還保證金為由指揮財務(wù)人員通過公司賬戶向指定銀行賬戶匯款，并表示會將自己私人賬戶里的保證金退到公司賬戶。

二、加強安全防范

1、不輕信QQ、微信、郵件中涉及公司轉(zhuǎn)賬匯款的信息，尤其是在社交軟件中要求轉(zhuǎn)賬匯款的，一定要提高警惕。

2、完善并嚴(yán)格執(zhí)行單位財務(wù)管理制度，轉(zhuǎn)賬必須經(jīng)程序?qū)徟?。針對QQ、微信要求轉(zhuǎn)賬匯款的，必須經(jīng)公司領(lǐng)導(dǎo)或相關(guān)負(fù)責(zé)人當(dāng)面或電話核實確認(rèn)。

3、學(xué)習(xí)反詐知識，全面了解詐騙手法，提高防騙識騙能力。做好保密工作，盡量避免使用QQ、微信等網(wǎng)絡(luò)通信工具傳輸公司重要資料信息，以防信息泄露。

4、時刻保持警惕。一旦被騙，不僅使公司蒙受巨大財產(chǎn)損失，還有可能因為玩忽職守斷送自己前程。

三、用好反詐軟件

“國家反詐中心”APP是官方反詐平臺，能對涉詐電話、短信和APP進(jìn)行無感預(yù)警。軟件里還有豐富的反詐宣傳內(nèi)容和案例，建議大家學(xué)習(xí)了解，切實提高防騙能力。